華安興安優(yōu)選一年混合2022年凈值回撤超過(guò)10%。

相比凈值回撤，更值得關(guān)注的可能是該基金的定期報(bào)告的管理費(fèi)率錯(cuò)誤問(wèn)題。

(資料圖片僅供參考)

華安基金官網(wǎng)顯示，華安興安優(yōu)選一年混合的管理費(fèi)率為1.50%。然而，在2022年中報(bào)中，基金卻將管理費(fèi)率誤寫成了0.30%。不僅僅是管理費(fèi)，基金的托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)率也出現(xiàn)了公告值低于實(shí)際值的情況，華安基金產(chǎn)品信披或已違規(guī)。

2022年凈值回撤11% 同類表現(xiàn)墊底

華安興安優(yōu)選一年混合成立于2021年6月，募集期間凈認(rèn)購(gòu)金額為25.44億元，有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)25,867戶。產(chǎn)品說(shuō)明書顯示，基金投資目標(biāo)為在一定程度上控制組合凈值波動(dòng)率的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。

值得關(guān)注的是，成立以來(lái)，華安興安優(yōu)選一年混合的凈值表現(xiàn)并不理想。截至2023年1月11日，該基金A類份額累計(jì)浮虧2.32%。其中2022年，華安興安優(yōu)選一年混合A凈值回撤11.49%，跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)4.4個(gè)百分點(diǎn)，在偏債混合型基金中排名1083/1129。

由于凈值深度回撤，2022年華安興安優(yōu)選一年混合產(chǎn)生了較大浮虧。

數(shù)據(jù)顯示，華安興安優(yōu)選一年混合2022年上半年的凈利潤(rùn)為-2.66億元。2022年第三季度，該基金的本期利潤(rùn)為-1.71億元。由此可見(jiàn)，去年前三季度，該基金累計(jì)浮虧達(dá)到約4.37億元。

基金運(yùn)作方式為契約開(kāi)放式，最短持有期限為一年。2022年6月，華安興安優(yōu)選一年混合迎來(lái)首次開(kāi)放。伴隨凈值回撤，部分投資人開(kāi)始贖回?；?022年半年報(bào)顯示，此期間基金遭遇總贖回1.02億份。

寫錯(cuò)基金費(fèi)率？信披質(zhì)量堪憂

根據(jù)基金合同，華安興安優(yōu)選一年混合管理費(fèi)、托管費(fèi)按照前一日基金資產(chǎn)凈值的1.50%、0.25%的年費(fèi)率計(jì)提，而C類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.40%。

值得關(guān)注的是，2022年中報(bào)中，華安興安優(yōu)選一年混合的管理費(fèi)率卻“前后矛盾”。

報(bào)告顯示，基金年管理費(fèi)由1.50%下降至0.30%，年托管費(fèi)率由0.25%下降至0.10%， C類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)也由0.40%變成了0.10%，與基金費(fèi)用公式說(shuō)明及合同中的費(fèi)率并不一致。

而華安基金官網(wǎng)最新數(shù)據(jù)顯示，華安興安優(yōu)選一年混合的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售費(fèi)率仍為合同中顯示的1.50%、0.25%、0.40%，并非中報(bào)中披露的數(shù)據(jù)。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。

作為普通投資者獲得產(chǎn)品信息等相關(guān)信息的重要渠道，基金產(chǎn)品定期報(bào)告的重要性不言而喻。如果報(bào)告中重要數(shù)據(jù)或關(guān)鍵表述出錯(cuò)，或?qū)?duì)投資者形成誤導(dǎo)。在財(cái)報(bào)中寫錯(cuò)自家基金費(fèi)率，華安基金涉及產(chǎn)品信披是否違規(guī)？

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關(guān)鍵詞： 華安基金 基金份額